Organiza tus movimientos en la APP

A continuación compartimos una serie de ejemplos de funcionalidades que te brinda la APP de Fintonic que te permite personalizar la organización de tus movimientos, ¡para que realmente tengas el control de tus finanzas! A lo mejor algunos de estos ejemplos ya lo estás aplicando en la app en tu día a día y a lo mejor no todos los ejemplos sean aplicables de acuerdo a los productos financieros que tengas.

Tú decides qué ejemplos a continuación aplicar a tus finanzas de acuerdo a los movimientos que tienes.

1. Aprende a cambiar la fecha de un movimiento

QUÉ

Los bancos asignan una fecha a todos tus movimientos en función de la fecha en la que se ha realizado la transacción o que se ha procesado contablemente. Sin embargo, esa fecha puede no ser la más "adecuada" para ti en algunos casos.

En este ejemplo, te vamos a enseñar a cambiar la fecha de un movimiento.

PARA QUÉ

El dueño de tus movimientos eres tú. No tienes por qué aceptar la fecha que viene con el movimiento, ya que en ocasiones las fechas pueden distorsionar tu radiografía. Por ejemplo, si cobras la nómina a finales de mes, al mes siguiente no tendrás ingresos reflejados y empezarás el mes a cero. Esto se soluciona cambiando la fecha al movimiento y poniendo la nómina en el día 1.

CÓMO

Hacerlo es muy sencillo:

2. Aprende a categorizar un dinero que has recibido como consecuencia de la contratación de un préstamo

El dinero que recibes por la contratación de un préstamo no es un ingreso, ya que es un dinero que tienes que devolver. Es por ello que estos movimientos los categorizamos como “Préstamo” dentro de la familia de “No computable”, ya que no queremos que nos impacten en nuestros análisis de ingresos y gastos. 

3. Aprende a Categorizar Devoluciones y Transferencias  

Categorización de devolución de compras y transferencias a tus cuentas de otras personas 

Una devolución de una compra aparece en la app como un ingreso, pero nuestra recomendación es que lo categorices como un gasto asignándole la misma categoría de gasto que la que tuvo la compra original. Esto hará que ambas partidas se compensen y en tu sección de análisis puedas ver ambos movimientos agrupados. También esto puede ocurrir cuando te hace la transferencia un amigo porque te está pagando una comida. No es un ingreso y lo tienes que categorizar como gasto en restaurantes porque tu ya adelantaste ese dinero.

Categorización de una transferencia entre dos cuentas que tengo agregadas

Por ejemplo, si hago una transferencia de una cuenta a otra, no quiero que me aparezca un gasto por transferencia en una cuenta y un ingreso por transferencia en otra cuenta. La solución es categorizarlas como “traspasos y transferencias” dentro de la familia de “no computables”. Verás que muchas veces es el propio algoritmo el que detecta ese patrón y lo hace automáticamente por ti.

4. Aprende a categorizar las retiradas de efectivo con “dividir movimientos” 

Categorizar el efectivo es importante, porque es muy frecuente que se convierta en un saco roto. La sensación es que sacamos dinero del cajero y el dinero se esfuma sin saberlo aparentemente porque, además, muchas veces nos cobran comisiones por sacarlo. Por este motivo desde Fintonic te recomendamos evitar el uso de dinero en efectivo en la medida de lo posible. Cuando retiramos efectivo, es importante categorizar lo que gastamos en efectivo para tener un mayor control, no tiene que ser preciso pero sí aproximado. Una funcionalidad muy útil para ello es la de  “dividir movimientos”.

Pinchando en cualquier movimiento te aparece la opción de Recategorizar y la de Dividir.

Selecciona ”Dividir” y a continuación “Añadir división”. Ahora tienes que elegir las categorías en las que has ganado dinero efectivo y el importe del gasto. Dependiendo de cuantas compras distintas has hecho con ese dinero, tendrás que seguir dividiendo o no, hasta que llegues a la cifra total de la retirada en el cajero. Cuando hayas acabado de dividir solo tienes que darle a Guardar y ya se habrán registrado en la aplicación los cambios que has hecho. Ahora podrás hacer una análisis más detallado de todos tus gastos y que todo te cuadre mejor.

5. Aprende a Categorizar el Recibo Mensual de la Tarjeta de Crédito 

Aquí tenemos que diferenciar dos escenarios, cuando se trata del recibo mensual de una tarjeta que tenemos agregada en Fintonic, y cuando se trata de una tarjeta que no tenemos agregada en Fintonic. 

Categorización de una tarjeta que tenemos agregada en Fintonic

En este caso, Fintonic estará reflejando los movimientos individuales de la tarjeta, y por tanto debemos categorizar el recibo mensual de la tarjeta de crédito, dentro de la familia “No computable”, “Tarjeta de Crédito”. Si no lo hacemos estaremos duplicando el importe de los gastos con tarjeta en nuestros análisis de gastos.

Categorización de una tarjeta que no tenemos agregada en Fintonic

En este caso, Fintonic no tendrá los movimientos individuales de la tarjeta, y por tanto debemos categorizar el recibo mensual de la tarjeta de crédito, como un gasto, dentro de la familia de “Otros Gastos”, en la categoría de “Gastos varios”,  Si no lo hacemos estaremos dejando de incluir importantes gastos realizados con la tarjeta de crédito.

6. Aprende a categorizar una transferencia o una aportación para la inversión en un fondo, un depósito o unas acciones

La diferencia entre un gasto y una inversión, es que el gasto es algo que no se recupera, el dinero no vuelve, mientras que la inversión es un dinero que se invierte con la esperanza de recuperar el dinero en un futuro con una cantidad incrementada reportando así un beneficio.

Es por ello que estos movimientos los categorizamos como “Inversión” dentro de la familia de “No computable”, ya que no queremos que nos impacten en nuestros análisis de gastos.

7. Aprende a categorizar una transferencia o una aportación para la compra de un inmueble, sea primera o segunda vivienda

La compra de un inmueble lo consideramos una inversión. Es por ello que estos movimientos los categorizamos como “Adquisición de Vivienda” dentro de la familia de “No computable”, ya que no queremos que nos impacten en nuestros análisis de gastos. 

8. Aprende a dejar Comentarios en tus movimientos

QUÉ

A veces cuando controlas tus movimientos no recuerdas de qué se trata un gasto. ¿Cómo podrías tener un diagnóstico detallado si no sabes bien en qué estás gastando tu dinero? Con Fintonic, vas a poder añadir comentarios personales en los movimientos, a modo de notas.

PARA QUÉ

Fintonic utiliza la información que le manda tu banco. En ocasiones, esta información no es suficiente y necesitas agregar algún dato personal, algo que te haga recordar ese movimiento y diferenciarlo de otros. Tomemos el ejemplo: Te subes a un taxi y en el detalle del movimiento aparece Pepe Pérez, lo debes re-categorizar e identificar como un gasto de taxi. Otro caso de uso de poner comentarios personalizados: pagas con tarjeta en un restaurante y se trata de una comida de trabajo. ¿Por qué no escribirlo en el mismo movimiento?

De la misma forma, añadir alguna nota a tus movimientos te servirá para encontrarlos más fácilmente cuando necesites localizarlos. Por ejemplo, puedes escribir “Zapatos Colegio Carlitos” y si pones en el buscador Carlitos todos lo que gastes en tu hijo Carlitos aparecerá automáticamente. 

CÓMO