Aprende a categorizar tus movimientos
QUÉ
Como sabes, el objetivo del Capítulo 2 es conocer y controlar tus gastos. Fintonic posee un potente categorizador que clasifica tus movimientos, tanto ingresos como gastos, en grupos estándar (Supermercado, Restaurante, Ropa, Parking, Gasolina, Loterías, Hogar...), basándose en un complejo modelo de Inteligencia Artificial. Estas categorías son meras recomendaciones, pero tú puedes cambiarlas. Si ya sabes como hacer esto, puedes saltarte esta tarea y seguir con las siguientes.
PARA QUÉ
Tener la categoría adecuada para cada movimiento es de gran importancia: sólo así podrás analizar eficazmente tus patrones de ingresos y gastos, así como comparar tu salud financiera mes a mes. Fintonic categoriza, pero tú tienes la última palabra.
CÓMO
Te invitamos a que puedas realizar los siguientes desafíos. Recuerda que desarrollar el hábito de categorizar tus movimientos es un paso importante para fortalecer tu Salud Financiera.
1. Revisa tus movimientos y elige 5 movimientos a categorizar. No existe una elección obligatoria, los 5 primeros movimientos a categorizar son los que tu quieras. ¡Este primer paso te ayuda a ponerte en marcha y lo puedes hacer en minutos!
2. Categoriza todos tus movimientos del último mes completo (del primer al último día del mes). ¡Ánimo! Categorizar tus movimientos con la app de Fintonic hace que la tarea sea mucho más fácil, y recuerda que siempre puedes contactar con tu FinCoach en caso de que tengas una consulta. Hasta ahora, has categorizado 5 movimientos de forma aislada. Esto fue tu calentamiento, sin embargo, para que tu informe económico tenga sentido y puedas sacarle el máximo partido a las siguientes semanas, debes tener todos tus movimientos categorizados adecuadamente.
A continuación, sigue estos pasos para poder hacerlo:
Dirígete a la sección de movimientos, tal y como te enseñamos en el primer capítulo.
Elige un movimiento y haz clic sobre él.
Una vez que tienes el movimiento desplegado, pulsas encima de la categoría que aparezca por defecto y verás que se despliega todo el menú de categorías.
Seleccionas aquella que, en tu opinión, es la que mejor se ajusta al concepto de la transacción.
Ingresos: Tienes 10 categorías para elegir.
Gastos: Tienes 59 categorías para elegir.
No computables: Familia de categorías especial, ya que los movimientos que categoricemos como no computables no serán tenidos en cuenta a efectos de los análisis de gasto del mes. Hay 5 conceptos que debes clasificar como no computables: traspasos entre tus cuentas, inversiones, recibos mensuales de tarjetas cuyos movimientos se están visualizando ya en Fintonic, retiradas de cajero con tarjeta de crédito a débito (más adelante profundizaremos en esto) y otros (ver video).
Nota importante: Verás que al seleccionar la categoría de gasto nueva que consideras para ese movimiento, la aplicación te va a preguntar si quieres que esa categoría aplique “Solo este movimiento” o “Este movimiento y similares”.
Si seleccionas “Este movimiento y similares” tienes que tener en cuenta que es una decisión que no tiene marcha atrás y se re-categorizará todo tu histórico de movimientos que tengan texto similar y los nuevos que vengan de texto similar vendrán siempre con esa categoría. La única manera de volver a cambiarlo es manualmente movimiento a movimiento.
Por ello, por lo general recomendamos que selecciones “Solo este movimiento”, salvo que se trate de una descripción que no tengas dudas que siempre va a ir a la misma categoría.
Si has hecho bien la categorización del último mes, no has tardado tanto, y te animas a dar un paso más, te invito a que hagas un trimestre completo y no te quedes solo con este mes. ¡La perseverancia es clave!